ETF Uitgelicht: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)
Laatste update: 16 januari 2023
Vandaag beginnen we met een nieuwe reeks: ETF Uitgelicht.
Als je niet weet wat een ETF is, ik heb dit in detail besproken in Wat is een ETF?.
Kort gezegd: een ETF is een Exchange-Traded Fund, een fonds dat je op de beurs kunt kopen/verkopen en dat bestaat uit allerlei componenten zoals aandelen en obligaties.
Veel ETF’s volgen een index en daarom zijn ze zo aantrekkelijk.
De aflevering van vandaag gaat over Vanguard FTSE All-World UCITS (IE00B3RBWM25), een zeer interessant ETF waar ik al heel wat uit heb gehaald.
Wil je zelf in een ETF investeren, dan kan ik je aanraden om dat via de Nederlandse lagekostenbroker DEGIRO te doen.
Persoonlijk heb ik daar op dit moment ongeveer 25% winst op mijn groei-ETFs.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROWat is Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)?
Vanguard FTSE All-World UCITS is een passief beheerde ETF gebaseerd op de index FTSE All World Index.
De achterliggende strategie van deze ETF is volledig gericht op langetermijninvesteren,
Kopen en verkopen op korte termijn van deze ETF zal je een inferieur resultaat opleveren.
Deze index bestaat voornamelijk uit aandelen van grote en middelgrote bedrijven in ontwikkelde én opkomende markten, met name de volgende top 5 regio’s:
- VS: 59,61%
- West-Europa (euro): 7,74%
- Japan: 6,09%
- Azië (opkomende markten): 5,95%
- West-Europa (niet euro): 4,53%
Vrij divers dus!
Wat betreft sectoren heb je ook een goede spreiding, voornamelijk:
- Technologie
- Financiële Dienstverlening
- Cyclische Consumptiegoederen
- Gezondheidszorg
- Industrie
Vanguard FTSE All-World UCITS beoogt het rendement van de index te volgen door alleen te beleggen in een representatief staaltje van de aandelen die ook in de FTSE All World Index zitten.
Je krijgt ook dividenden bij deze ETF, en die worden normaal gezien per kwartaal uitgekeerd.
Ter illustratie, hier zie je hoe dat eruitziet bij DEGIRO:
Vanguard FTSE All-World UCITS data
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROInvesteren in Vanguard FTSE All-World UCITS
Om je een idee te geven van hoeveel geld je kan verdienen met deze ETF, heb ik de gegevens even in een Excel documentje gegooid en gekeken wat het resultaat zal zijn als je op lange termijn in Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25) investeert.
Een dividend van €1,28 per stuk betekent dat je ongeveer 75 van deze ETF nodig hebt om met het inkomen van je dividenden een extra ETF te kunnen kopen.
Aan de afgeronde huidige waarde van de ETF komt dat neer op ongeveer €7200 moeten investeren om het proces van compound interest (rente op rente) in gang te zetten.
Zodra je dat niveau bereikt, zal de waarde van je investering in deze ETF jaar na jaar toenemen in een steeds sneller tempo.
Als je 1 van deze ETF koopt per maand, haal je dat niveau na ongeveer 7 jaar. Als je er 3 per maand koopt, is dat al na 2,5 jaar.
Bijvoorbeeld
Laten we nu even stellen dat je er 30 jaar lang 1 per maand van koopt aan afgerond €100 per stuk (huidige prijs).
Bij dit voorbeeld nemen we aan dat de waarde van de ETF niet zal groeien in die periode (wat het 99% zeker wel zal doen, sinds ik er ben in beginnen investeren is die zelfs met 20% gegroeid). We kijken puur naar de kracht van compounding via je dividenden.
- Na 10 jaar verdien je €162 per jaar in dividenden, heb je €715 winst en is je totale investering €12.715 waard.
- Na 20 jaar verdien je €348 per jaar in dividenden, heb je €3155 winst en is je totale investering €27.155 waard.
- Na 30 jaar verdien je €557 per jaar in dividenden, heb je €7554 winst en is je totale investering €43.554 waard.
Wat als je er 3 per maand van koopt?
- Na 10 jaar verdien je €488 per jaar in dividenden, heb je €2146 winst en is je totale investering €38.146 waard.
- Na 20 jaar verdien je €1042 per jaar in dividenden, heb je €9466 winst en is je totale investering €81.466 waard.
- Na 30 jaar verdien je €1672 per jaar in dividenden, heb je €22.661 winst en is je totale investering €130.661 waard.
Niet slecht! Uiteraard is dit, nogmaals, zonder rekening te houden met de gemiddelde jaarlijkse toename in waarde, noch met de waarschijnlijke groei van het dividend.
Eindoordeel Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)
De Vanguard FTSE All- World ETF is voor mij een kernwaarde in mijn investeringsplan.
Vanguard is immers een enorm bekend, gerenommeerd en betrouwbaar bedrijf (opgericht door John Bogle, de pionier van het indexfonds).
De ETF zelf is redelijk divers en volgt markten over de hele wereld.
De sectoren zijn goed gekozen en geven je een prima spreiding en een bijna gegarandeerde kans op winst.
Wat betreft diversificatie van je portfolio is dit dus een uitstekende keuze.
Met mijn strategie van er elke maand een aantal van aan te kopen heb ik er momenteel 20% winst mee gemaakt – dividenden niet meegerekend.
Dit was op een gegeven moment bijna 40%, maar is uiteraard weer gezakt ondertussen … en is momenteel weer aan het stijgen.
Dat is zeer degelijk, en bevalt me vooral omdat het redelijk veilig is en me weinig tot geen moeite kost.
Wat betreft groeipotentieel zit je met Vanguard FTSE All- World ETF ook goed, kijk eens naar de grafiek van 5 jaar:
Een gemiddelde groei van 10% per jaar is zeer degelijk.
Het dividend is echter niet super, helaas, maar zoals ik eerder heb aangetoond kan je zelf met een bescheiden investering per maand op lange termijn zeer mooie winst maken.
Als we hier nog eens de gemiddelde groei van het ETF per jaar bij rekenen, kom je al gauw uit op een mooie spaarpot.
Wat betreft mijn persoonlijke beleggingen, ben ik er zeer tevreden over.
Als je 20% vergelijkt met geld op je spaarboekje laten staan en er (als je geluk hebt) 0,5% op te krijgen (als het geen negatieve rente is!), lijkt het mij echt gekkenwerk om je geld NIET te beleggen.
Als je zelf ook wil beleggen in deze ETF, kan je dit snel en eenvoudig doen via de Nederlandse lagekosten-broker DEGIRO.
Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen.
