Duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen komt simpelweg neer op je geld investeren in aandelen van bedrijven die zo “groen” mogelijk zijn, door het aankopen van individuele aandelen van dergelijke bedrijven, of via fondsen die specifiek op dergelijke bedrijven zijn gericht.

Je belegt met het oog op duurzaamheid, op de toekomst, op het welzijn van de natuur.

“Duurzaam” betekent dat bedrijven hun best doen om zo milieubewust mogelijk te werk te gaan, en zo weinig mogelijk milieuvervuilende gevolgen te produceren.

Dat kan zijn door zich in te zetten voor het milieu op allerlei manieren, actief te zijn in een milieuverbeterende sector (zoals het maken van windmolens, elektrische auto’s, vleesvervangers), of op zijn minst CO2-neutraal te zijn en het milieu niet verder te bederven.

Andere opties zijn groene stroom aanwenden, weinig plastic gebruiken of hun werknemers van thuis laten werken.

Duurzaam beleggen komt met heel wat voordelen. Ten eerste krijg je er in onze landen vaak een belastingvoordeel bij.

Dat zal op lange termijn een groot effect hebben op je winst.

Er zijn ook een aantal studies uitgevoerd die aantonen dat “groen” beleggen over het algemeen een beter rendement kan opleveren dan gewoon standaard beleggen.

Persoonlijk heb ik daar zo mijn bedenkingen bij, voornamelijk omdat duurzame bedrijven vaak een hoger systemisch risico lopen.

Omdat ze in sectoren actief zijn die zich nog niet hebben bewezen op lange termijn, kunnen die sneller in elkaar storten dan, bijvoorbeeld, Coca-Cola, Mercedes Benz of Apple.

Zelfrijdende wagens en vleesvervangers zijn allemaal goed en wel, maar deze zijn nog geen gigantische industrieën.

En het is een jammere realiteit dat je doorgaans meer zal verdienen met het investeren in BMW dan in veggieburgers.

Dat gezegd zijnde is een bedrijf zoals Tesla immens succesvol, en die zijn ook actief in duurzame sectoren.

Ze maken elektrische wagens, wat goed is … maar ze sturen ook raketten de lucht in die gigantisch veel vervuiling de atmosfeer in gooien.

De belastingvoordelen zijn zeker aantrekkelijk, het is alleen jammer dat die alleen gelden voor een beperkt aantal fondsen en aandelen.

De Nederlandse overheid legt immers heel wat criteria op waaraan groene beleggingen moeten voldoen.

Het moet het name gaan om een “belegging in een fonds dat deelneemt in projecten voor milieubescherming”.

Indien je een dergelijke groene belegging maakt, zal je alleen belastingen moeten betalen mits de waarde ervan boven ongeveer €60.000 tot €120.000 gaat (afhankelijk of je een fiscale partner hebt).

Dan krijg je ook nog wat heffingskorting van 0,7% van het bedrag van de vrijstelling waarop je recht hebt.

Bekijk de website van de belastingdienst voor meer informatie.

De duurzaamheid van een bedrijf berust doorgaans op de ESG-criteria (Environment, Social and Governance) en de SRI-score (Socially Responsible Investment).

Hier zijn een aantal voorbeelden van dergelijke “aanvaarde” groene beleggingen:

• ASN Groenbank nv
• ABN AMRO Groen Fonds
• Fortis Groen Fonds
• Rabo Groen Bank bv
• Stichting Groenfonds
• Triodos Groenfonds nv
• Stichting NOTS RE Investments

In België moet de uitgever van de belegging over een groenverklaring beschikken voordat je in aanmerking kan komen voor belastingvoordelen.