ETF Uitgelicht: iShares Asia Property Yield (IE00B1FZS244)
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROiShares Asia Property Yield is een ETF dat zich richt op het volgen van de FTSE EPRA Nareit Dvlp Asia Div+ NR USD, een index die bestaat uit vastgoedbedrijven en REITs van ontwikkelde Aziatische landen.
De dividend yield heeft een ondergrens, en alleen bedrijven die een rendement van minstens 2% kunnen aanbieden komen in aanmerking.
De hoofdmoot van de ETF (30%) ligt op bedrijven die vastgoed bezitten en ontwikkelen. Daarnaast zijn vooral Retail REITS (23%) en Office REITs (19%) goed vertegenwoordigd.
Wat betreft specifieke landen krijg je deze verdeling:
- Japan: 39,22%
- Hong Kong: 23,32%
- Australië: 17,39%
- Singapore: 13,92%
- Andere (zoals Bermuda): 6,15%
Met andere woorden, meer dan 40% in ontwikkelde landen in Azië, bijna 40% in Japan, en de rest in “Australazië”.
Dit zijn dan vooral bedrijven zoals Link Real Estate Investment Trust, Sun Hung Kai Properties en Mitsubishi Estate Co. LTD.
Dit ETF bestaat al sinds 2006-2007, met een gemiddeld rendement van 6,6% per jaar.
Het dividend van iShares Asia Property Yield ligt rond de €0,77, wordt per kwartaal uitgekeerd, en heeft een yield van 2,44%.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROKan je veel geld verdienen door te investeren in iShares Asia Property Yield?
Met een gemiddeld dividend van €0,77 per jaar en een kostprijs van (momenteel) ongeveer €23 zal je deze ETF 30 keer moeten aankopen voordat je met de winst van je dividenden nog een extra ETF kan aankopen en zo je compound-interest-geldmachine in gang kan zetten.
Op zich valt dit nog mee, als je er eentje per maand koopt haal je dit na 2,5 jaar, en als je er 3 per maand koopt heb je dit op 10 maanden tijd.
Laten we nu eens concrete cijfers bekijken, en zien hoeveel je kan verwachten te verdienen met geld te beleggen in iShares Asia Property Yield op lange termijn.
Let op dat dit alleen gebaseerd is op het dividend en met de aanname dat je dit dividend gebruikt om meer van deze ETF aan te kopen.
Bijvoorbeeld
Koop je 1x iShares Asia Property Yield aan per maand aan ongeveer €23, dan kan je je aan dit resultaat verwachten:
- Na 10 jaar verdien je €108 per jaar in dividenden, heb je €455 winst en is je totale investering €3215 waard.
- Na 20 jaar verdien je €257 per jaar in dividenden, heb je €2164 winst en is je totale investering €7684 waard.
- Na 30 jaar verdien je €465 per jaar in dividenden, heb je €5616 winst en is je totale investering €13.896 waard
Dat is niet veel na dertig jaar, maar als je beseft dat heel wat mensen zelfs niet over een spaarpotje van €10.000 beschikken, dan lijkt dit al heel wat beter.
En natuurlijk moet je hiervoor slechts €23 per maand investeren.
Maar wat als je dit cijfer omhoog trekt, en als je er iets minder dan €500 per maand tegenaan gooit, dus ongeveer 21x deze ETF?
- Na 10 jaar verdien je €2260 per jaar in dividenden, heb je €9559 winst en is je totale investering €67.519 waard.
- Na 20 jaar verdien je €5402 per jaar in dividenden, heb je €45.450 winst en is je totale investering €161.370 waard.
- Na 30 jaar verdien je €9770 per jaar in dividenden, heb je €117.942 winst en is je totale investering €291.822 waard
Dat is al meteen heel wat beter, en je hebt dus een mooi spaarpotje van net geen €300.000, en door je dividenden heb je ook een passief inkomen van ongeveer €814 per maand.
iShares Asia Property Yield is sowieso een interessante ETF vanwege de sector waarin deze actief is.
Investeren in vastgoed is een prima idee, en ik persoonlijk ben daar grote fan van en kan het je zeker aanraden.
Als je zelf geen vastgoed wil aankopen (begrijp ik), vormen REITs meteen een prima alternatief.
En dan al zeker REITs in Azië, want zo sla je twee vliegen in één klap: je belegt in een andere regio in de wereld, én in vastgoed.
Wat betreft diversificatie in je portfolio is investeren in deze ETF dus een uitgelezen kans.
Eerder heb ik twee andere REIT-ETFs besproken:
Beide waren ook redelijk interessant, maar er waren wel problemen. Amundi Index FTSE is een REIT die ook deels in Azië actief is (<20%), maar deze keert geen dividenden uit.
BNP Paribas Easy daarentegen beschikt wel over dividenden (aan een hogere dividend yield van bijna 3%), maar richt zich volledig op Europese landen.
Wat betreft diversiteit is deze dus niet meteen de beste keuze, en al zeker niet als je in gedachten neemt dat het Westen binnen een aantal decennia bijna zeker in verval zal zijn.
Kortom, iShares Asia Property Yield is een prima optie om je portfolio diverser te maken door je bloot te stellen aan zowel de vastgoedmarkt als Aziatische landen.
Op dit moment beleg ik er nog niet in, omdat ik gewoon in fysiek vastgoed in Azië beleg, maar in de toekomst kan deze zeker een onderdeel vormen van mijn ETFs.
Als je interesse hebt om in iShares Asia Property Yield te beleggen, kan je dat doen via de lagekostenbroker DEGIRO. Lees zeker ook mijn gids als je niet weet hoe je kan beginnen beleggen via DEGIRO!
