iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)
Laatste update: 9 februari 2023
In dit deel van de serie ETF Uitgelicht toon ik je wat de iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) precies is, met wat handige informatie en dan wat harde cijfers.
Hierna gaan we even rekenen en kijken wat we kunnen bereiken met investeren in deze ETF op lange termijn. Tot slot geef ik er een oordeel over.
Als je zelf wil investeren in iShares S&P500, kan je dat doen via DEGIRO. Persoonlijk heb ik daar op dit moment meer dan 20% winst mee.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROiShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) is een passief beheerde ETF die de Amerikaanse S&P500 index volgt en dus in aandelen investeert.
Dit zijn de top 500 bedrijven in voornamelijk de Verenigde Staten.
Meer specifiek volgt deze ETF de volgende regio’s:
- VS: 99,09%
- Verenigd Koninkrijk: 0.52%
- West-Europa (niet-euro): 0,34%
- Azië (ontwikkelde landen): 0,05%
- Europa (opkomende markten): 0,01%
Niet erg divers, de index is niet gevarieerd buiten de Verenigde Staten.
Wat betreft sectoren heb je wel een goede verdeling:
- Information Technology: 27,33%
- Health Care: 14,27%
- Financials: 11,58%
- Consumer Discretionary: 10,57%
- Industrials: 8,27%
- Communication: 8,19%
- Consumer Staples: 6,5%
- Energy: 4,84%
- Utilities: 2,84%
- Real Estate: 2,73%
- Materials: 2,71%
- Cash/Derivates: 0,18%
Dit zijn min of meer dezelfde sectoren die de ETF Vanguard FTSE All-World UCITS ook volgt.
Dit zijn immers de meest prominente sectoren in de globale economie.
De grootste bedrijven waarin deze ETF belegt zijn Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet en Berkshire Hathaway (van Warren Buffett).
Goed nieuws: iShares S&P 500 keert dividenden uit, viermaal per jaar.
Wat betreft risico bevindt deze ETF zich in het midden van de schaal.
Kortom, een vrij interessante ETF met tal van voordelen, maar natuurlijk ook wat nadelen – zeker als je bedenkt dat de Verenigde Staten langzaam in elkaar aan het storten is.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIRONet als bij de vorige ETF gaan we even kijken hoeveel geld je kan verdienen met de iShares S&P 500 UCITS ETF op lange termijn.
Met een dividendwaarde van €0,42 heb je er, aan de huidige waarde van €38 ongeveer 91 van nodig om met je inkomen van de dividenden een extra ETF te kunnen kopen.
Dat betekent dat je ongeveer €34000 moet investeren in deze ETF om goed te beginnen genieten van de rente op rente.
1 ETF per maand kopen komt neer op 8 jaar moeten investeren om hiermee te beginnen, en met 3 ETFs per maand kan je dat al na iets minder dan 3 jaar.
Bijvoorbeeld
Als je 30 jaar lang 1 iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) per maand koopt, kom je ongeveer op dit resultaat uit:
LET OP: de cijfers variëren van dag tot dag, afhankelijk van de waarde. Dit is dus puur illustratief voor de mogelijkheden en is geen absolute waarheid – doe je eigen berekeningen op basis van de huidige waarde om courante cijfers te krijgen!
- Na 10 jaar verdien je €52,8 per jaar in dividenden, heb je €233 winst en is je totale investering €5154 waard.
- Na 20 jaar verdien je €111 per jaar in dividenden, heb je €1019 winst en is je totale investering €10861 waard.
- Na 30 jaar verdien je €176 per jaar in dividenden, heb je €2417 winst en is je totale investering €17180 waard.
Dat is niet erg veel, maar hou in gedachten dat je slechts €41 per maand investeert voor dit resultaat, en dat we in dit voorbeeld geen rekening houden met de verwachte groei van de ETF.
We kijken puur naar het effect van compound interest en het herinvesteren van de waarde van je ETF.
Wat als je er 3 per maand van koopt?
- Na 10 jaar verdien je €377 per jaar in dividenden, heb je €699 winst en is je totale investering €15462 waard.
- Na 20 jaar verdien je €795 per jaar in dividenden, heb je €3057 winst en is je totale investering €32582 waard.
- Na 30 jaar verdien je €528 per jaar in dividenden, heb je €7252 winst en is je totale investering €51539 waard.
Dat begint er al meer op te lijken!
Maar nog steeds is dat niet super indrukwekkend, en je kan hier niet van leven.
Met slechts €123 te investeren per maand gaan we dus niet rijk worden. Laten we dit getal even optrekken naar €410 per maand, dus 10x iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068).
- Na 10 jaar verdien je €528 per jaar in dividenden, heb je €2331 winst en is je totale investering €51539 waard.
- Na 20 jaar verdien je €1112 per jaar in dividenden, heb je €10191 winst en is je totale investering €108608 waard.
- Na 30 jaar verdien je €1760 per jaar in dividenden, heb je €24173 winst en is je totale investering €241767 waard.
Een mooie spaarpot!
iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) is een ETF waar ik maandelijks in investeer.
Er is immers veel groeipotentieel, en het risico is erg gematigd.
De ETF is niet enorm divers, omdat het voornamelijk de Amerikaanse S&P500 volgt, maar dat zijn nu eenmaal de grootste en meest succesvolle bedrijven ter wereld.
Mijn persoonlijke winst in 2020-2023 is een zeer mooie 26,39%.
Dat is enorm goed in vergelijking met je geld op een spaarboekje zetten, en een van de andere ETFs waarin ik investeer heeft ook 33,6% winst.
Als we kijken naar hoe snel deze ETF groeit, is dat ook erg degelijk:
In totaal, sinds het begin van deze ETF, is de gemiddelde groei per jaar minder dan 8%.
Maar het verloren decennium van 2000 tot 2010 zit hierbij, en dus ook de crisis van 2008.
Ik heb er persoonlijk iets meer dan 26% winst mee gemaakt, dus daar kan ik niet over klagen.
Indien ik dat geld op mijn spaarrekening had laten staan, zou ik er rond de 0,5% “winst” op hebben gemaakt (wellicht amper iets, want het zou me ook nog geld kosten).
Een dergelijk verschil maakt het voor mij duidelijk hoe belangrijk passief langetermijn investeren is.
Wacht niet langer, het beste moment om te investeren is nu.
Je kan zelf ook investeren in de iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) via DEGIRO.
Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROLET OP! Met beleggen kan je altijd je inleg verliezen, dus beleg alleen wat je kan missen!
Hoi Stefan. Wat is het verschil tussen de Vanguard S&P500 ETF en de iShares S&P500 ETF?
hoi Piet, bedankt voor je vraag. In theorie zou er geen verschil mogen zijn. Beide beogen immers de prestaties van de S&P 500 te volgen, en zouden dus hetzelfde rendement moeten hebben.
Bij het overlopen van welke ik zou nemen heb ik de percentuele toename van beide vergeleken, en bij Vanguard was dat 70.98%, ten opzichte van 70.71% bij iShares. Bijna exact hetzelfde dus.
Ik heb voor iShares gekozen, puur omdat ik bij Vanguard al in een andere ETF investeer, namelijk de FTSE All-World. Diversificatie dus.
Voor zover ik weet is er dus bijna geen verschil, en je zou met beide hetzelfde rendement mogen verwachten.
Hoi Stefan, bedankt voor je antwoord!
Ik had het zelf ook al wat uitgezocht en ik had mijn vraag even wat beter moeten formuleren zie ik. Ik bedoelde namelijk meer waarom er een verschil in de prijs (koers) is tussen deze 2 ETF’s.
De iShares koers staat op het moment van typen op €37,94 en de Vanguard op €72,23. Waarom is dit verschil zo groot? Komt dat doordat de ene ETF langer ‘bestaat’ dan de ander?
Voor zover ik kan zien is omdat je bij Vanguard het dubbele aantal aandelen van de bedrijven krijgt. Bijvoorbeeld 2 van Microsoft in tegenstelling tot maar 1 bij iShares. Je kan Vanguard S&P500 zien als 2x iShares S&P500. Ik kan dit niet met 100% zekerheid aangeven, maar de dividenden lijken het wel te ondersteunen: Ongeveer 50 cent per jaar voor iShares en ongeveer een dollar voor Vanguard.