De beste REITs
Beleggen in vastgoed is zonder meer een uitstekende manier om een passief inkomen te verdienen, maar zelfs als dat geen doel voor je is, dan nog is het betreden van de vastgoedmarkt een enorme aanrader om je portfolio diverser te maken.
Ik ben van mening dat zelf investeren in fysiek vastgoed de beste optie is, vanwege meerdere redenen:
- Je hebt een tastbaar en fysiek goed in je bezit, wat bijna altijd iets van waarde zal houden
- De waarde van vastgoed stijgt doorgaans altijd
- Je kan er een zeer mooi rendement mee behalen als je pand in een populaire locatie ligt
- Als je ooit in nood zit, kan je er gewoon zelf in gaan wonen
Investeren in vastgoed in West-Europa is geen goed idee meer, vanwege de hoge kosten en belastingen, en het relatief lage rendement en het feit dat het Westen langzaam maar zeker in elkaar aan het storten is.
Er zijn tal van andere landen waar ik wel zou aanraden om in vastgoed te investeren, voornamelijk in Latijns-Amerika en Zuidoost Azië.
In die laatste regio ben ik zelf ook actief, en ik heb het me nog niet beklaagd.
Maar wat als je geen fysiek vastgoed wil aankopen, maar toch graag vastgoed in je portfolio wil hebben?
Dan zijn REITs een uitstekende optie.
Een REIT is een Real Estate Investment Trust, en komt neer op een fonds dat in vastgoed investeert.
Ik heb dit meer in detail besproken in Wat zijn REITs?
Vandaag ga ik hier wat verder op in, en vertel je wat de beste REITs zijn die ik al ben tegengekomen in mijn onderzoek.
Eerst geef ik een algemene beschrijving van elke REIT, en op het einde vergelijk ik ze met elkaar door middel van wat concrete cijfers.
Beleg in REITs aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIRODeze REIT volgt de index FTSE EPRA Nareit Dvlp Asia Div+ NR USD, waarin voornamelijk vastgoedbedrijven en REITs van ontwikkelde Aziatische landen zitten.
Denk dan vooral aan Japan, Hong Kong, Australië en Singapore.
iShares Asia Property Yield richt zich op bedrijven die vastgoed bezitten en ontwikkelen, net als op kantoren en winkelpanden.
BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Dev. Europe (LU1291091228)
BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Dev. Europe volgt de index FTSE EPRA Nareit Developed Europe NR EUR en richt zich bijna uitsluitend op Europese bedrijven die in de vastgoedsector investeren, gebaseerd op hun duurzaamheid op het vlak van “groen” bouwen, energiegebruik en CO2-uitstoot.
Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS (LU1437018838)
Tot slot hebben we de Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global, die de index FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED volgt.
Deze REIT is geografisch zeer divers en belegt in vastgoed doorheen de wereld, voornamelijk in de VS, Japan, en het Verenigd Koninkrijk.
In tegenstelling tot de vorige twee, keert Amundi Index FTSE geen dividenden uit, je kan er dus ook geen passief inkomen mee verdienen.
Top REITS – vergelijking
| iShares Asia Property | BNP Paribas Easy | Amundi Index FTSE | |
|---|---|---|---|
|
ISIN |
IE00B1FZS244 |
LU1291091228 |
LU1437018838 |
|
Ticker |
IASP |
EEP |
EPRA |
|
Kosten per jaar |
0,59% |
0,4%
|
0,24% |
|
Huidige waarde |
€23,614 |
€10,234 |
€ 69,70 |
|
Rendement per jaar |
6,6% |
9,15% |
7,3% |
|
Dividend per stuk |
€0,77 |
€0,32 |
– |
|
Dividend yield |
2,44% |
2,97% |
– |
|
Regio |
Japan: 39,22% |
Eurozone: 48,63% |
Verenigde Staten: 58,3% |
Zoals je kunt zien zijn er hier tal van belangrijke factoren waar je rekening mee moet houden.
De huidige waarde van de REITs telt naar mijn mening niet voor veel, want hoewel BNP Paribas Easy 1/7e van de kosten van Amundi Index is, kan je er gewoon 7x van kopen en dan heb je dezelfde waarde.
De belangrijkste factoren zijn de kosten en het rendement per jaar, en de dividend yield.
Dat sluit Amundi Index al meteen uit, want er wordt geen dividend uitgekeerd.
Ze investeren dat meteen terug in het fonds en de jaarlijkse kosten zijn ook navenant lager, maar zoals je kan zien heb je zelfs met een dergelijk systeem een inferieur rendement aan dat van BNP Paribas.
Ook iShares Property Yield heeft een degelijke dividend yield, maar het zwakste rendement per jaar én veruit de hoogste kosten.
Puur op die vlakken zou ik dus stellen dat BNP Paribas Easy zonder twijfel de beste REIT is.
Maar natuurlijk telt de locatie van het vastgoed waar de REIT in investeert ook mee.
BNP Paribas zit volledig in Europa, wat naar mijn mening een groot nadeel is.
Amundi en iShares daarentegen zijn veel diverser qua regio’s, en hebben ook landen zoals Hong Kong, Japan en Australië in hun portfolio.
Wat al deze REITs gemeen hebben is dat je ze eenvoudig kan aanschaffen via DEGIRO.
Wat is de beste REIT DEGIRO?
De beste REIT DEGIRO puur op het vlak van de numerieke data is BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Dev. Europe (LU1291091228).
Met in deze REIT te investeren krijg je immers de beste combinatie tussen een hoog rendement en lage kosten.
Hier komt ook nog bij dat het een vrij duurzame REIT is, wat tegenwoordig zeker een niet te onderschatten voordeel is.
Het grootste nadeel van deze REIT is echter dat het geografisch vrij beperkt is: alleen maar Europa en het Verenigd Koninkrijk.
Als dat geen probleem voor je is, dan kan ik de BNP Paribas Easy aanraden als de beste REIT DEGIRO.
Maar als je liever dat geografisch diverser bezig bent, dan lijken zowel iShares Asia Property Yield (IE00B1FZS244) als Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS (LU1437018838) prima opties.
