Top 6 landen in Zuidoost-Azië voor vastgoed investeringen
Laatste update: 27 februari 2023
Investeren in vastgoed in Zuidoost-Azië begint steeds populairder te worden de laatste jaren.
Je kan hier relatief gemakkelijk en goedkoop een appartement, huis of gewoon land kopen om later te verkopen met winst, zelf in te wonen, of te verhuren om een passief inkomen te vergaren.
Uiteraard is die laatste optie het meest aantrekkelijk voor mij, en wellicht ook voor jou, aangezien je op Passief Inkomen aan het lezen bent!
Zelf ben ik hier al jarenlang mee bezig, en als je daar meer informatie over wil kan je deze artikels eens bekijken:
Indien je interesse zou hebben in een andere regio in de wereld, kan je deze eens bekijken:
Belangrijke factoren bij het investeren in vastgoed in het buitenland
Bij mijn onderzoek naar wat de beste landen in Zuidoost-Azië zijn om te investeren in buitenlands vastgoed heb ik onder andere gekeken naar deze factoren:
- Gemiddelde opbrengst per jaar, gebaseerd op totale kost van de investering, vóór belastingen, onderhoudskosten en dergelijke. In het Engels heet dit de “rental yield“. Tenzij anders aangegeven gebruik ik het gemiddelde voor het hele land. Dit kan variëren stad per stad (soms nogal sterk, en het ligt meestal hoger in de hoofdsteden), dus als je interesse hebt, zorg dat je concrete cijfers zoekt voor de specifieke stad
- Wat voor soort vastgoed je er effectief kan bezitten. Huizen, land, condominiums, …
- Hoe zit het met een visum? Vastgoed bezitten in een land waar je zal worden buitengegooid is ook maar niets!
- Andere factoren, zoals natuurrampen, misdaadcijfers, politieke zaken en economie
Vooraf moet dit wel duidelijk zijn:
- Ik ben geen vastgoedmakelaar, ik deel geen professioneel advies, alleen maar mijn mening en informatie die ik kon vinden, ofwel online ofwel uit eigen ervaring
- Investeren in vastgoed in het buitenland is GEEN garantie op winst. Jazeker, dit is meestal het geval, en je moet al serieuze pech hebben om verlies te lijden, maar dit gebeurt. En in Zuidoost-Azië kan je ook te kampen krijgen met aardbevingen en overstromingen
- Voordat je je verbindt tot een grote en langetermijninvestering als vastgoed, moet je echt alle kanten van deze kwestie bekijken en goed je huiswerk doen
Ok, duidelijk? Laten we beginnen!
Cambodja
Gemiddelde opbrengst per jaar:
- Tussen 3,27% to 5,33% in Phnom Penh
Wat je kan bezitten:
- Condominium
- Geen land
Visum:
- Visa on Arrival (1 maand), mogelijkheid tot verlenging tot 1 jaar
Andere factoren:
- Goede BNP groei per jaar
- Cambodja is nog steeds een van de armste en minst ontwikkelde landen in Zuidoost-Azië (en zelfs van de wereld, volgens de VN)
- Uiteraard betekent dit dat je ferme winsten kan maken, omdat de economie nog veel kan groeien!
- Misdaadcijfers zijn gemiddeld tot hoog, dus je moet hier wel wat op je hoede zijn
- 97% van de bevolking volgt Boedhisme, dus je zou denken dat het een erg vredevol land is
Conclusie:
Het feit dat je hier geen land kan bezitten en dat er betere opties zijn, zorgt ervoor dat investeren in Cambodja niet meteen voor mij is.
Maar het is wel een land met enorm veel potentie tot groei. Als je er snel bij wil zijn, is investeren in Cambodja iets dat je jaren later veel kan opbrengen.
De degelijke rental yield is zeker ook iets waar je rekening mee moet houden.
Maleisië
Gemiddelde opbrengst per jaar:
Wat je kan bezitten:
- Land!
- Allerlei soorten gebouwen (condominium, flat, studio, commerciële gebouwen,…)
Visum:
- 3 maanden Visa on Arrival, wellicht vernieuwbaar
- Mogelijkheid tot vernieuwbaar 10-jaar visum MM2H
Andere factoren:
- De vastgoedmarkt in Maleisië is enorm stabiel, dus dit is een goede plek om te investeren als je gewoon gestaag passief je geld wil zien groeien
- Mooi land, maar heeft wel te kampen met natuurrampen
- Het is een van de weinige landen waar je als buitenlander effectief land kan bezitten!
- Vastgoed is vrij goedkoop: in Kuala Lumpur ongeveer €1500 tot €1800 per vierkante meter
- Maar dit komt wel met wat vereisten, voorop staat het feit dat je slechts kan investeren vanaf €200.000.
Conclusie:
De vrij hoge minimale investeringsgrens zorgt ervoor dat Maleisië niet bovenaan in mijn lijst staat.
Land kunnen bezitten is wel een goede troefkaart, en het is het enige land van de 6 waar je dit kan, dus wellicht ga ik dit overwegen als ik wat ouder ben en ergens in een huisje aan het strand wil gaan rentenieren.
Maleisië heeft sowieso tal van andere troeven, dus op zich is het wel een prima optie als je geld hebt.
Indonesië
Gemiddelde opbrengst per jaar:
- Een stevige 7% in Jakarta
Wat je kan bezitten:
- Huizen en appartementen, beide voor een periode van 80 jaar
Visum:
- Visa on Arrival (1 maand) met verlenging voor nog een maand
- Business Visa (2 of 12 maanden). Beide opties kunnen verlengd worden
- Retirement Visa als je 55+ bent, maar je mag hier officieel geen zaken mee doen, dus ook niet investeren in vastgoed
Andere factoren:
- Aardbevingen en overstromingen komen frequent voor in de meest bezochte streken
- Prachtig land, en een economie die fiks stijgt elk jaar. Maar dat valt te zeggen over alle andere landen in de lijst!
- Er zijn minimumvereisten per regio om te investeren, soms erg hoog. Hier bovenop komt nog een hele waslijst aan andere vereisten, dus als je hier wil investeren zal je erg veel onderzoek moeten doen, of een lokale advocaat inhuren
- Hoge transactiekosten bij aankoop van vastgoed
- Goedkoop land om te wonen – maar elk land in Zuidoost Azië behalve Singapore is goedkoop!
- De economie stijgt sterk
Conclusie:
Ingewikkelde wetten en hoge transactiekosten zorgen ervoor dat investeren in dit land voor heel wat kopzorgen en frustraties kan zorgen.
Ongeacht de hoge potentiële opbrengst, is mijn gemoedsrust me meer waard. Voorlopig ga ik Indonesië zo laten, maar het is zeker een optie voor later, want dit land heeft veel toekomst.
Thailand
Gemiddelde opbrengst per jaar:
- 4 tot 5% in populaire locaties zoals Bangkok
- In Pattaya loopt het op tot 7,57%, in Phuket tot 11,71% en tal van andere steden ook tot 6-7%
Wat je kan bezitten:
- Condominium
- Luxe huizen
- Geen land
Visum:
- 2 maanden Visa on Arrival, dat je kan verlengen met nog een maand. Hierna kan je het dan verlengen tot een jaar, afhankelijk van een aantal factoren
- Je kan ook een Non-immigrant Visa aanvragen, als je bijvoorbeeld “investeren” als reden kan opgeven
- Mogelijkheid tot een Permanente Verblijfsvergunning, tot 100 mensen per land per jaar. Veel vereisten, dus dit is alleen als je hier echt wil wonen
- Andere mogelijkheden zijn een Elite Visa (duur) en een Retirement Visa, waarvoor je minstens 50 jaar oud moet zijn
- De beste optie (als je geld hebt) is een Investment Visa, waarmee je permanent in het land kan blijven, en dit moet je elk jaar gewoon vernieuwen. Maar hiervoor zal je ongeveer €280.000 moeten investeren in het land
Andere factoren:
- Prachtig land, vriendelijke mensen, goedkope levensstijl
- Thailand is een van de meest bezochte landen ter wereld (Bangkok de meest bezochte stad in 2019), dus je kan sowieso huurders vinden voor je vastgoed
- De belastingen op je eigendom en inkomen hiervan zijn vrij laag
- Voor single mannen is dit echt een paradijs. Zon, zee, strand en mooie vrouwen die interesse hebben in buitenlanders
- Lage transactiekosten
Conclusie:
Indien de jaarlijkse opbrengsten iets hoger zouden liggen, zou Thailand naar #1 worden gekatapulteerd. Het is een enorm interessant en mooi land, en staat op mijn radar voor in de toekomst, zowel voor te gaan wonen als om in te investeren.
Een absolute aanrader.
Vietnam
Gemiddelde opbrengst per jaar:
- Tot 6% in Ho Chi Minh
- Tussen 4 en 7% in Hanoi
- Andere steden zoals Da Nang zijn vergelijkbaar
Wat je kan bezitten:
- Condominium
- Huis
- Geen land. Niemand kan in theorie land bezitten in Vietnam, alles is in gemeenschappelijk bezit en de overheid beheert het
Visum:
- Investor Visum – maximaal 5 jaar
- Tourist/Bezoeker/Business Visum – 3 maanden max
- Permanent Residence (veel voorwaarden, alleen interessant als je hier effectief gaat wonen)
Andere factoren:
- Infrastructuur is een prioriteit voor de regering, dus er komen steeds meer snelwegen en metrosystemen. De wetten rond buitenlanders die in vastgoed investeren zijn erg versoepeld de voorbije jaren
- Vietnam is een land dat enorm aan het opkomen is. De economie boomt al meer dan 4 decennia (6,5% BNP toename per jaar) en meer en meer internationale investeerders beginnen hun ogen op dit land te richten. Prijzen van luxe condominiums stijgen elk jaar aan 15%+
- 50% van de bevolking is jonger dan dertig jaar, en deze jonge bevolking trekt steeds meer naar de steden, dus de vraag naar vastgoed daar stijgt
- Naar eigen ervaring is het niveau van Engels in Vietnam laag, maar elk jaar wordt de bevolking beter opgeleid en komen er jongere generaties aan de macht, dus dit zal (wellicht) alleen maar beter worden
- Ook een mooi land, met veel zon
Conclusie:
Persoonlijk is Vietnam mijn volgende keuze om te investeren, en meer specifiek in Da Nang of Hanoi. Je kan hier erg goed boeren, en het is ook een leuk land om in te wonen.
Het gebrek aan beheersing van het Engels bij de gemiddelde Vietnamees is wel een hinderpaal, en persoonlijk stoorde mij dit niet enorm tijdens mijn verblijf, maar ik kan me voorstellen dat als je hier jarenlang woont dat je ofwel de taal moet leren, ofwel alleen met andere buitenlanders zal omgaan.
Puur op het vlak van investeren in vastgoed is Vietnam echter een absolute topkeuze in deze regio.
De Filipijnen
Gemiddelde opbrengst per jaar:
- 6%
- Voor mijn persoonlijke investeringen hier ligt dat hoger, omdat ik in een 3e graadstad heb gekocht, die zich snel aan het opwerken is naar 2e graad. De prijzen waaraan ik mijn condominiums heb gekocht liggen dus vrij laag, terwijl de maandelijkse huurprijs gestaag omhoog aan het gaan is. Vastgoed kopen in de Filipijnen kan je dus zeker een goede return on investment opleveren. Lees er hier meer over: Vastgoed verhuren in de Filipijnen
Wat je kan bezitten:
- Condominiums
- Geen land
Visum:
- Je krijgt gratis 30 dagen als je aankomt, hierna kan je het vernieuwen voor 2 maanden per keer, tot 5 jaar in totaal. Dan moet je het land even uit, en kan je de cyclus opnieuw doen. Erg gemakkelijk volgens mij, het kost je ongeveer €50 per twee maanden. Heb je hier kinderen dan kan je een vernieuwbaar visum voor 6 maanden per keer krijgen
- Permanent Residency is ook mogelijk, maar alleen als je trouwt met een Filipina. En dat is een slecht idee, voor meerdere redenen
Andere factoren:
- De nationale vastgoedprijzen stijgen gemiddeld 10% per jaar, met condominiums bijna het driedubbele daarvan (29% in 2019!)
- De economie stijgt gemiddeld met 6% en er is een sterke groei in het aantal appartementsblokken dat wordt gebouwd
- Er zijn, voor zover ik weet, geen minimumvereisten wat betreft bedrag dat je moet investeren, in tegenstelling tot meerdere andere landen in de lijst. Dat zorgt ervoor dat vastgoed kopen in Filipijnen een erg goede optie is voor beginnende investeerders. Voor condominiums begint dat rond de €30.000-40.000 in grote steden, maar als je naar de provincies trekt en land voor je vriendin of vrouw koopt, kan dat vaak al voor €10.000 voor een groot perceel
- Engels is een van de nationale talen in de Filipijnen (ze leren het vanaf 6 jaar oud), dus dit land heeft veruit het beste algemene niveau van Engels in Zuidoost-Azië, wat de taalbarrière erg laag legt (gesteld dat je zelf ook Engels kan spreken)
- De gemiddelde Filipijn is zeer religieus. In het dagelijks leven uit zich dat in weinig problemen (taxichauffeurs die een kruis maken telkens ze een kerk passeren kan wel even gevaarlijk zijn), maar op nationaal vlak heeft dit grote gevolgen. Allerlei middeleeuwse waarden en overtuigingen beheersen het beleid, en vertragen de groei van het land enorm
- Je moet rekening houden met sporadische vloedgolven en aardbevingen, afhankelijk van waar je investeert. Zorg ervoor dat je verzekering schade door deze rampen dekt!
Conclusie:
Vastgoed kopen in de Filipijnen is volgens mij de beste keuze om in te investeren als beginnende investeerder.
Het is immers erg gemakkelijk om te beginnen investeren, het land en de bijhorende vastgoedmarkt zijn in opmars en de kosten en moeite om hier te blijven zijn miniem.
Ik woon hier nu al een aantal jaren, en het bevalt me enorm.
Waarom ik precies hier woon zou ons te ver leiden, maar ik heb er een eBook over geschreven, mocht je interesse hebben kan je dat hier vinden.
Als je zelf wil investeren in Filipijns vastgoed, kan je hiervoor terecht bij Serenity Relocation.
Dit is mijn eigen bedrijfje waarbij ik je help om vastgoed aan te kopen in de Filipijnen!
